ABU DHABI, 3. März 2024 (WAM) -- Die Zentralbank der VAE (CBUAE) bekräftigte, dass die Ankündigung der Financial Action Task Force (FATF), dass die VAE die Anforderungen des mit der FATF vereinbarten Aktionsplans erfüllen und aus dem verstärkten Überwachungsprozess aussteigen, die Synergie der nationalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung widerspiegelt. Sie spiegelt auch die enge Zusammenarbeit mit internationalen Partnern und globalen Institutionen wider, um die Integrität des Finanzsystems in den VAE und weltweit zu schützen.
Die VAE stützen sich auf eine klare Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen durch Zusammenarbeit und Koordinierung zwischen nationalen Stellen wie Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden sowie durch konstruktive Partnerschaften zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor. Es werden alle wirksamen Maßnahmen und Verfahren ergriffen, um die Einhaltung der Vorschriften und die Sensibilisierung der Finanzinstitute, der Unternehmen und der benannten nicht-finanziellen Berufe für die Bekämpfung der Finanzkriminalität und die Minderung ihrer Risiken zu verbessern.
Der Nationale Ausschuss zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus und der Finanzierung illegaler Organisationen (NAMLCFTC), dessen Vorsitz der Gouverneur der Zentralbank innehat, ist eine der zentralen Säulen des nationalen Rahmens der VAE zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Ihm gehören mehr als 32 Einrichtungen des Landes an, die die Strafverfolgungsbehörden, die Regulierungsbehörden, die Financial Intelligence Unit und die Justizbehörden vertreten.
Der Nationale Ausschuss hat durch die Einrichtung von acht spezialisierten Unterausschüssen, die nach den weltweit besten Praktiken arbeiten, die lokalen Bemühungen verstärkt und nationale Aktionspläne im Einklang mit internationalen Anforderungen und Empfehlungen umgesetzt. Es hat Leitfäden und Strategien für die zuständigen Stellen entwickelt und verbreitet sowie einen Rechtsrahmen für den Informationsaustausch zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor verabschiedet und die Koordinierung und enge Zusammenarbeit mit internationalen Stellen verbessert.
Das Nationale Komitee hat durch Projekte und Initiativen die finanzielle Infrastruktur der VAE vor den Risiken der Finanzkriminalität geschützt. Es hat auch in Technologie und künstliche Intelligenz investiert, um die Meldung und rasche Analyse verdächtiger Transaktionen zu erleichtern und die erforderlichen Berichte zu übermitteln, einschließlich der Plattformen (goAML) und (Fawri Tick).
Das Engagement der Zentralbank der VAE bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen ist Teil ihrer wichtigen Rolle im nationalen System, indem sie den regulatorischen, aufsichtsrechtlichen und organisatorischen Rahmen im Einklang mit internationalen Standards kontinuierlich ausbaut. Dazu gehören die Herausgabe der notwendigen Vorschriften und Richtlinien für die Einhaltung der Vorschriften, die Führung zugelassener Finanzinstitute, das Risikomanagement, die Durchführung von Vor-Ort-Prüfungen, die Umsetzung wirksamer administrativer und finanzieller Sanktionen sowie der Aufbau nationaler Kapazitäten und die Stärkung des Verständnisses der zugelassenen Finanzinstitute für Risiken und die Einhaltung der Vorschriften, wodurch die Position der VAE als globaler Finanzplatz gestärkt wird.
Die Zentralbank hat im Jahr 2023 181 Vor-Ort-Prüfungen bei zugelassenen Finanzinstituten durchgeführt und plant eine weitere Ausweitung. Darüber hinaus wurden im Jahr 2023 Geldstrafen in Höhe von 113,675 Mio. AED gegen Banken, Wechselstuben, Versicherungsgesellschaften und Hawaladars wegen Nichteinhaltung der regulatorischen Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhängt. Darüber hinaus wurden 40 Sensibilisierungsveranstaltungen für den Privatsektor organisiert, an denen mehr als 35.000 Personen teilnahmen, um Informationen auszutauschen und Risiken zu mindern.
Die Financial Intelligence Unit spielt eine zentrale Rolle bei der Vertretung der VAE in internationalen Foren im Zusammenhang mit der Überprüfung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten. Sie hat viele Erfolge erzielt und dazu beigetragen, die VAE und die Weltwirtschaft vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und verschiedenen Finanzverbrechen zu schützen.
Die Finanzfahndungsstelle bearbeitete in den Jahren 2022-2023 erfolgreich über 8300 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden und Staatsanwaltschaften über das Integrierte Anfragemanagementsystem. Sie übermittelte 710 technische Berichte an die Staatsanwaltschaft, die zumeist Ersuchen um Durchsuchung, Einfrieren und Einholung von Informationen von den weltweiten Finanzermittlungsstellen sowie andere Ersuchen zur Unterstützung laufender Ermittlungen zur Geldwäsche umfassten. Das Integrated Enquiry Management System erleichterte den Austausch und die Nutzung von Informationen zwischen der Financial Intelligence Unit der VAE, den Ermittlungsbehörden und den meldenden Stellen. Die Zahl der zwischen der Finanzfahndungsstelle und den weltweiten Gegenstellen unterzeichneten Absichtserklärungen und Vereinbarungen erreichte 68.
Die Finanzfahndungsstelle konzentrierte sich auf Investitionen in nationales Fachwissen und Technologien der künstlichen Intelligenz, um die Kommunikation und den Informationsaustausch zu beschleunigen.
Khaled Mohamed Balama, Gouverneur der CBUAE und Vorsitzender der NAMLCFTC, sagte: "Die Ankündigung der FATF, dass die VAE die geforderten Standards und Empfehlungen erfüllt haben, spiegelt das unerschütterliche Engagement der VAE bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wider. Sie unterstreicht die Bemühungen verschiedener Ausschüsse, Einrichtungen und nationaler Gremien zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, darunter die Zentralbank und das Nationale Komitee zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung illegaler Organisationen. Wir betonen die Fortsetzung der radikalen und aufsichtsrechtlichen Bemühungen in dieser Hinsicht und die Verstärkung der Zusammenarbeit mit der Financial Action Task Force im Einklang mit dem verankerten Ansatz der VAE zur Bekämpfung von Finanzkriminalität und illegalen Finanzströmen mit dem Ziel, die Integrität und Sicherheit des Finanzsystems in den VAE und weltweit zu gewährleisten."
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