ABU DHABI, 17. März 2024 (WAM) - Der Bankensektor der VAE hat seine Wachstumsdynamik im vergangenen Jahr fortgesetzt und ist bereit für weiteres Wachstum und Erholung im Jahr 2024, dank des Erfolgs der Strategien und der Politik der Zentralbank der VAE (CBUAE) bei der Festlegung der notwendigen Rahmenbedingungen und Vorschriften, um ein nachhaltiges Wachstum des Sektors zu erreichen, und ihres Engagements für die Förderung der wirtschaftlichen und finanziellen Stabilität in den VAE.
Im vergangenen Jahr gelang es der CBUAE, durch die Bereitstellung effizienter und effektiver Zentralbankdienstleistungen ein stabiles und effizientes Banken- und Finanzsystem aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus verzeichnete sie ein Rekordwachstum bei Vermögenswerten, Krediten, Einlagen und Investitionen und hielt ein hohes Maß an Kapitaleffizienz, Rückstellungen und Reserven aufrecht, um die Einhaltung der höchsten Standards in Bezug auf Unternehmensführung, Transparenz und Risikomanagement zu gewährleisten.
Der Bankensektor konnte seine Stärke und Flexibilität im Umgang mit allen globalen geopolitischen und wirtschaftlichen Herausforderungen und Veränderungen unter Beweis stellen. Die Indikatoren für steigende Aktiva, Finanzierungen und Kapitaladäquanzquoten spiegeln die Flexibilität und Widerstandsfähigkeit des Sektors bei der Anpassung an die Veränderungen in der Welt sowie seine Fähigkeit wider, weiterhin die geeigneten Bedingungen für die Erreichung wirtschaftlicher und sozialer Entwicklungsziele zu schaffen und gleichzeitig die Einhaltung internationaler Standards bei der Unternehmensführung und dem Risikomanagement zu gewährleisten.
Vermögenswerte der Bank
Zum Ende des vierten Quartals 2023 stieg die Bilanzsumme der in den VAE tätigen Banken um 3,1 % (q-o-q) und erreichte 4,075 Billionen AED. Im Zeitraum zwischen Dezember 2022 und Dezember 2023 stieg die Bilanzsumme der in den VAE tätigen Banken um 11,1 % (y-o-y).
Laut dem von der CBUAE herausgegebenen Bericht über die Entwicklung der Währungs-, Banken- und Finanzmärkte für das vierte Quartal 2023 stieg das Bruttokreditvolumen um 0,5 % (q-o-q) und erreichte Ende Dezember 2023 1,992 Billionen. Auf Jahresbasis stiegen die Bruttokredite um 6,0%. Ende Dezember 2023 stiegen die gesamten Einlagen von gebietsansässigen und gebietsfremden Kunden bei in den VAE tätigen Banken um 4,2% (q-o-q) und jährlich um 13,5% (y-o-y) und erreichten 2,522 Billionen AED.
Kapital und Reserven
Das Gesamtkapital und die Rücklagen der in den VAE tätigen Banken stiegen um 5,2% (q-o-q) und erreichten am Ende des vierten Quartals 2023 488,7 Mrd. AED. Ende Dezember 2023 lag die Gesamtkapitaladäquanzquote bei 17,9 % und damit deutlich über der Kapitaladäquanzquote von 13 %, einschließlich des erforderlichen Kapitalerhaltungspuffers von 2,5 % und der Kernkapitalquote von 8,5 %, die von der Zentralbank in Übereinstimmung mit den Basel-III-Richtlinien vorgeschrieben ist.
Auslandsvermögen der Zentralbank
Am Ende des vierten Quartals 2023 stiegen die Auslandsaktiva der Zentralbank um 16,7% (q-o-q) und erreichten 681,2 Mrd. AED. Dieser Anstieg ist auf die vierteljährliche Ausweitung der Leistungsbilanzsalden und Einlagen bei Banken im Ausland um 27 % (ein vierteljährlicher Anstieg von 94,4 Mrd. AED) und der ausländischen Wertpapiere um 10,6 % (ein vierteljährlicher Anstieg von 17,9 Mrd. AED) zurückzuführen.
Monetäre Entwicklungen
Die Geldmenge M1, die den Bargeldumlauf außerhalb der Banken (ausgegebenes Bargeld - Bargeld bei Banken) plus Geldeinlagen umfasst, stieg im vierten Quartal 2023 um 4,2% (q-o-q).
Auf Jahresbasis stieg das Geldmengenaggregat M1 um 12,4% (y-o-y) und erreichte Ende Dezember 2023 829,3 Mrd. AED.
Die Geldmenge M2 (M1 plus quasimonetäre Einlagen (Termin- und Spareinlagen von Gebietsansässigen in Dirham, plus Einlagen von Gebietsansässigen in Fremdwährungen)) wuchs im vierten Quartal 2023 um 6,0 % (q-o-q).
Auf Jahresbasis stieg die Geldmenge M2 um 18,8% (y-o-y) und erreichte Ende Dezember 2023 2.023,4 Mrd. AED.
Die Geldmenge M3 (M2 plus staatliche Einlagen bei Banken und bei der Zentralbank) stieg im vierten Quartal 2023 ebenfalls um 4,0 % (q-o-q).
Auf Jahresbasis stieg die Geldmenge M3 um 16,0 % (y-o-y) und erreichte Ende Dezember 2023 2.445,2 Mrd. AED.
Liquide Mittel
Die liquiden Mittel im Bankensektor der VAE stiegen zum Ende des vierten Quartals des vergangenen Jahres auf 742 Mrd. AED, was einem Anstieg von 29 % im Jahresvergleich oder 165,7 Mrd. AED entspricht, verglichen mit 576,3 Mrd. AED zum Ende des vierten Quartals 2022. Im Quartalsvergleich stiegen sie um 9,6 % bzw. 64,7 Mrd. AED, verglichen mit 677,28 Mrd. AED am Ende des dritten Quartals 2023.
Der Anstieg der liquiden Mittel ist ein positives Zeichen für den Bankensektor der VAE, da er darauf hindeutet, dass die Banken über ausreichende Vermögenswerte verfügen, um ihren kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen. Dies ist wichtig für die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität und des Vertrauens in das Bankensystem.
Die Tier1-Kapitaladäquanzquote erreichte am Ende des vierten Quartals des vergangenen Jahres 16,6% gegenüber 16,2% am Ende des vierten Quartals 2022.
Die harte Kernkapitalquote (CET 1) stieg am Ende des vierten Quartals 2023 auf 14,9% gegenüber 14,4% am Ende des vierten Quartals 2022.