DUBAÏ, 28 janvier 2025 (WAM) – Le DIFC Innovation Hub, le plus grand écosystème d'innovation de la région, Julius Baer, la société suisse de gestion de fortune, et Euroclear, leader mondial de l'infrastructure des marchés financiers, ont publié aujourd'hui un livre blanc explorant l'impact des technologies sur le transfert de patrimoine et mettant en lumière des opportunités pour simplifier ce processus, notamment au Moyen-Orient.
Le rapport intitulé Naviguer dans l’avenir de l’héritage aborde les complexités liées à la transmission de patrimoine, à un moment où la région s'apprête à vivre une transition historique d’environ 1 000 milliards de dollars (3 670 milliards AED) vers des héritiers et membres élargis de familles. Cette transition concerne notamment les personnes fortunées des Émirats arabes unis, dont les actifs ont augmenté de 20 % pour atteindre une valeur de 700 milliards de dollars depuis 2022.
Les technologies numériques telles que l’intelligence artificielle, les contrats intelligents, la technologie des registres distribués et la tokenisation offrent des perspectives prometteuses pour réduire les frictions, améliorer la transparence et assurer des transferts d’actifs sécurisés et efficaces.
Cependant, le rapport révèle qu'à peine 24 % des personnes fortunées disposent d’un plan successoral complet, mettant en évidence l’urgence d'améliorer les processus d’héritage.
Plus de la moitié des familles (53 %) considèrent que planifier, organiser et enregistrer la répartition des actifs au sein de grandes familles est trop complexe et chronophage.
Une collaboration essentielle pour un cadre robuste de transfert de richesse
Le rapport souligne l’importance d’une collaboration étroite entre les gestionnaires de patrimoine, les bureaux de familles, les régulateurs et les prestataires de services afin de créer une plateforme robuste pour les transferts de richesse et encourager l’adoption de ces nouvelles technologies.
Le PDG de DIFC Innovation Hub, Mohammad Alblooshi, a déclaré : « Nous sommes à l’aube d’une transition générationnelle monumentale de richesse au Moyen-Orient, dans un contexte où la composition des portefeuilles de patrimoine devient de plus en plus complexe, portée par des catégories d’actifs diversifiées et un intérêt croissant pour les actifs numériques. Ce rapport, fruit de notre partenariat avec Julius Baer et Euroclear, vise à exploiter ce point d’inflexion pour favoriser un changement significatif dans le parcours de l’héritage. Notre objectif est d'utiliser les technologies émergentes pour saisir les opportunités et positionner le Moyen-Orient comme un modèle de meilleures pratiques dans le domaine du transfert de patrimoine. »
L'importance des actifs numériques dans le transfert de richesse
Le PDG de Julius Baer (Middle East) Ltd, Alireza Valizadeh, a ajouté : « Le transfert de patrimoine générationnel prend de l’ampleur aux Émirats et au Moyen-Orient. Chez Julius Baer, en tant qu’entreprise d’origine familiale, nous sommes idéalement placés pour conseiller nos clients. Alors que nous travaillons étroitement avec les générations actuelles et futures, il devient essentiel de tenir compte de l’évolution du paysage, notamment avec l’essor des actifs numériques. Nous constatons de plus en plus le potentiel des technologies, en particulier la blockchain et la tokenisation, pour garantir un processus sécurisé et transparent de transfert de richesse. »
Un guide pour relever les défis régionaux
La responsable mondiale de la stratégie de produit et de l'innovation chez Euroclear, Isabelle Delorme, a déclaré : « Nous sommes ravis de franchir cette étape avec le DIFC Innovation Hub et Julius Baer à travers ce rapport qui explique les évolutions du paysage de l’héritage et son potentiel transformateur. Ensemble, nous avons conçu un guide complet pour relever les défis uniques de la région et saisir les vastes opportunités de ce secteur. Notre ambition est d’aider les acteurs financiers et les décideurs politiques à adopter l’innovation, améliorer l’efficacité et construire un cadre d’héritage adapté aux besoins des générations futures. »