אבו דאבי, 9 בפברואר 2022 (WAM) - איחוד האמירויות יוצאת ברפורמות שאפתניות ממוקדות צמיחה שמטרתן לשפר את קלות עשיית העסקים, למשוך משקיעים זרים, ליצור מקומות עבודה ולגוון את הכלכלה הרחק מנפט, אמר HH שיח' עבדאללה בן. זאיד אל נהיאן, שר החוץ ושיתוף הפעולה הבינלאומי.
הוא הוסיף כי המדינה מחויבת גם להילחם באיום של פשע מאורגן, הונאה, הלבנת הון ושחיתות.
זה בא במאמר דעה שנכתב על ידי ה.ה. שייח' עבדאללה בן זאיד אל נהיאן במגזין "פורבס המזרח התיכון".
שייח' עבדאללה כתב: "מערך של רפורמות המתמקדות בשיפור הקלות של עשיית עסקים במשיכת משקיעים זרים, יצירת מקומות עבודה וגיוון הכלכלה הרחק מנפט כבר בעיצומו. אנחנו מתקדמים בהתקדמות מעודדת".
כמו בכל המרכזים הפיננסיים העולמיים, הוא המשיך, כלכלת איחוד האמירויות חייבת להילחם באיום של פשע מאורגן, הונאה, הלבנת הון ושחיתות. זהו נושא הולך וגובר עבור כל הכלכלות הגדולות, וזה נושא שאנו באיחוד האמירויות לוקחים ברצינות רבה, ציין H.H.
להלן הטקסט המלא של המאמר: מאז שסוחרים החליפו סחורות לראשונה לאורך דרך המשי לפני 1,500 שנה, תושבי הארץ שאנו מכירים כיום כאיחוד האמירויות הערביות תמיד היו מעורבים באופן פעיל עם העולם הסובב אותנו.
זה ניכר היום הן בהרכב הכלכלה של איחוד האמירויות והן בתחזית הבינלאומית שלה.
איחוד האמירויות ממוקמת במקום ה-16 בעולם במדד הקלות השנתי של הבנק העולמי מתוך 190 מדינות.
השאיפה שלנו היא להיות מספר אחת.
מערך של רפורמות המתמקדות בשיפור הקלות בעשיית עסקים למשוך משקיעים זרים, יצירת מקומות עבודה וגיוון הכלכלה הרחק מנפט כבר בעיצומו.
אנחנו מתקדמים בהתקדמות מעודדת.
אנחנו כבר מארחים שני מרכזים פיננסיים בינלאומיים מובילים מ-30 ואלה צומחים במהירות.
אבל צמיחה מהירה וגלובליזציה יכולים גם להביא סיכון, כמו גם הזדמנויות.
כמו בכל המרכזים הפיננסיים העולמיים, כלכלת איחוד האמירויות חייבת להילחם באיום של פשע מאורגן, הונאה, הלבנת הון ושחיתות. זו בעיה הולכת וגוברת עבור כל הכלכלות הגדולות, וזה נושא שאנו באיחוד האמירויות מתייחסים ברצינות רבה.
האו"ם מעריך שכמות הכסף שהולבנה בעולם בשנה אחת היא 2-5% מהתמ"ג העולמי, או 800 מיליארד עד 2 טריליון דולר.
למרות שאיחוד האמירויות מייצגת חלק זעיר מהסכום הגלובלי העצום הזה, מימון בלתי חוקי מהווה איום על המוניטין הבינלאומי של איחוד האמירויות ועל שלמות המגזר הפיננסי המוביל בעולם שלנו.
המטרה הקולקטיבית שלנו היא להתמודד עם זה.
טכנולוגיה וגלובליזציה סייעו לנו בדרכים רבות, אך הן גם סיפקו הזדמנויות לפושעים ברחבי העולם. בעוד שלפני מאות שנים, סוחרים אולי החליפו מטבעות ברונזה בודדים, כעת 42 מיליון תשלומים אלקטרוניים מהבהבים ברחבי העולם בכל יום.
יש להגן על המערכת הפיננסית הגלובלית המודרנית המחוברת הדדית שלנו.
זו הסיבה שאני מוביל את הוועדה העליונה המפקחת על האסטרטגיה הלאומית לאיסור הלבנת הון ומימון נגד טרור (AML/CFT). המטרה שלנו פשוטה: להגביר את האפקטיביות של איחוד האמירויות במלחמה בפשיעה הפיננסית.
לשם כך, אנו פועלים סביב חמישה עקרונות ברורים.
ראשית, אנו מכירים בהיקף ובמורכבות של המצב דורש שותפות פעילה בין הממשלה לתעשייה. זו הסיבה שאנו מפרקים ממגורות הלוכדות מידע בעל ערך, מה שמקל על שיתוף הידע בין מוסדות פיננסיים, רגולטורים וסוכנויות אכיפת חוק.
שנית, יש לנו מטרה משותפת בכל המשק של מניעה, גילוי והרתעה של פעילות בלתי חוקית במערכת הפיננסית.
לדוגמה, המודיעין הממשלתי יכול לעתים קרובות לספק מידע ייחודי על שחקנים בלתי חוקיים ספציפיים, או מגמות בין מוסדות פיננסיים ומגזרים, אך ללא פרטי העסקה הספציפיים. מוסדות פיננסיים יכולים לראות תזרימי תשלומים בתוך החברות שלהם, אך חסר להם מידע מפורט על שחקנים בלתי חוקיים או מגמות במוסדות פיננסיים אחרים. עבודה משותפת בצורה קוהרנטית יותר מועילה לכל המעורבים. וזה בדיוק מה שאנחנו עושים.
שלישית, אנו משתמשים באנליטיקה מתקדמת, בטכנולוגיה, בחקירה ובשותפות ציבורית-פרטית כדי לחדד את ההגנות הקולקטיביות שלנו. זה מאפשר למומחים שלנו להצטרף לנקודות בזמן אמת, להחיל את שיקול הדעת שלהם במהירות על נושאים מורכבים ודפוסים המתעוררים במהירות.
רביעית, אנו עובדים בצמוד ובשיתוף פעולה עם שותפים בינלאומיים.
בספטמבר 2021, שר החוץ של איחוד האמירויות, אחמד עלי אל-סייג, חתם על שותפות ראשונה מסוגה להתמודדות עם זרימות כספיות בלתי חוקיות עם שרת הפנים של בריטניה, פריטי פאטל. שיתוף מודיעין משופר ופעולות משותפות כבר מספקים הצלחות בולטות.
חמישית, אנו ממשיכים לערוך הערכות סיכונים כלל-משקיות בנושא הלבנת הון ומימון טרור. לצד זה, אנו משקיעים משמעותית ב יכולות הפשע הפיננסי של איחוד האמירויות הערביות. מגזרים בעלי סיכון גבוה יותר להתעללות פיננסית, כמו מסחר בזהב ונדל"ן, הועברו באופן מקיף למערכת הדיווח הפדרלית נגד הלבנת הון מאז מאי אשתקד.
מוסדות פיננסיים, רואי חשבון, רואי חשבון, סוחרי מתכות ואבנים יקרות ומתווך נכסים נדרשים כעת כל אחד לנטר ולדווח על עסקאות חשודות. לאכיפת החוק יש גם גישה למסד נתונים מקיף של בעלות מועילה על ישויות באיחוד האמירויות. שוב, זה עוזר להצטרף לנקודות ברחבי הכלכלה במהירות וביעילות.
באופן דומה, יחידת המודיעין הפיננסי של איחוד האמירויות הערביות, שמעריכה דוחות פעילות חשודה במטרה לפתוח בחקירות, הכפילה את רמת הצוות. מ-2019 עד 2021, תיקי הלבנת הון הבטיחו שיעור הרשעה של 94% ב-243 מקרים.
הבנק המרכזי של איחוד האמירויות הערביות (CBUAE), משרד המשפטים ומשרד הכלכלה היו פעילים כל אחד בהכרזה על הנחיות מחודשות בנושא AML/CFT. בנוסף, הוקמו בתי משפט מיוחדים להלבנת הון באבו דאבי ודובאי, מה שהחמיר את משטר האכיפה במרכזי העסקים והמסחר הגדולים של איחוד האמירויות.
החדשות הטובות הן שאנחנו כבר מתקדמים חזק.
על ידי המשך הגישה הממושמעת שלנו, נחקק שינוי צעד אמיתי ביכולתנו למנוע זרימות פיננסיות בלתי חוקיות ונממש את מטרתנו להפוך את איחוד האמירויות לאחת הכלכלות החזקות והמכובדות ביותר בעולם המודרני.
Raghda Rashad http://wam.ae/en/details/1395303019323 WAM/ Hebrew