अबू धाबी, 3 मार्च 2024 (डब्ल्यूएएम) -- यूएई के सेंट्रल बैंक (CBUAE) ने पुष्टि किया कि यूएई द्वारा FATF के साथ सहमत कार्य योजना की आवश्यकताओं को पूरा करने और बढ़ी हुई निगरानी प्रक्रिया से बाहर निकलने के संबंध में वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) की घोषणा मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए राष्ट्रीय प्रयासों के तालमेल को दर्शाती है। यह यूएई और वैश्विक स्तर पर वित्तीय प्रणाली की अखंडता की सुरक्षा के लिए अंतरराष्ट्रीय भागीदारों और वैश्विक संस्थानों के साथ घनिष्ठ सहयोग को भी दर्शाता है।
यूएई सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों के बीच रचनात्मक साझेदारी के अलावा कानून प्रवर्तन एजेंसियों और नियामक अधिकारियों जैसे राष्ट्रीय संस्थाओं के बीच सहयोग और समन्वय के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और अवैध संगठनों के वित्तपोषण से निपटने के लिए एक स्पष्ट रणनीति पर निर्भर करता है। वित्तीय अपराधों से निपटने और उनके जोखिमों को कम करने के लिए वित्तीय संस्थानों, व्यवसायों और नामित गैर-वित्तीय व्यवसायों के बीच अनुपालन और जागरूकता बढ़ाने के लिए सभी प्रभावी उपाय और प्रक्रियाएं अपनाई जाती हैं।
सेंट्रल बैंक के गवर्नर की अध्यक्षता में नेशनल एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एंड कॉम्बैटिंग फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म एंड कॉम्बैटिंग ऑफ टेररिज्म एंड फाइनैंसिंग ऑफ इलीगल ऑर्गेनाइजेशन कमेटी (NAMLCFTC) यूएई के AML/CFT राष्ट्रीय ढांचे में केंद्रीय स्तंभों में से एक है। इसमें देश की 32 से अधिक संस्थाएं शामिल हैं जो कानून प्रवर्तन एजेंसियों, नियामक प्राधिकरणों, वित्तीय खुफिया इकाई और न्यायिक अधिकारियों का प्रतिनिधित्व करती हैं।
राष्ट्रीय समिति ने स्थानीय प्रयासों को मजबूत किया है और सर्वोत्तम वैश्विक प्रथाओं के अनुसार संचालित 8 विशेष उप-समितियों की स्थापना के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय आवश्यकताओं और सिफारिशों के अनुरूप राष्ट्रीय कार्य योजनाओं को लागू किया है। इसने सार्वजनिक और निजी क्षेत्रों के बीच सूचना के आदान-प्रदान के लिए एक नियामक ढांचे को अपनाने और अंतरराष्ट्रीय संस्थाओं के साथ समन्वय और करीबी सहयोग बढ़ाने के अलावा संबंधित संस्थाओं के लिए मार्गदर्शक मैनुअल और नीतियां विकसित और प्रसारित की हैं।
राष्ट्रीय समिति ने परियोजनाओं और पहलों के माध्यम से यूएई के वित्तीय बुनियादी ढांचे को वित्तीय अपराधों के जोखिमों से बचाया है। इसने संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग और त्वरित विश्लेषण की सुविधा के लिए प्रौद्योगिकी और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस में भी निवेश किया है और प्लेटफ़ॉर्म (goAML) और (Fawri Tick) सहित आवश्यक रिपोर्ट प्रस्तुत की है।
मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और अवैध संगठनों के वित्तपोषण से निपटने के लिए यूएई के सेंट्रल बैंक की प्रतिबद्धता अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप नियामक, पर्यवेक्षी और संगठनात्मक ढांचे को लगातार बढ़ाकर राष्ट्रीय प्रणाली में इसकी महत्वपूर्ण भूमिका में है। इसमें अनुपालन और मार्गदर्शन के लिए आवश्यक नियम और दिशानिर्देश जारी करने, लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों का प्रशासन, जोखिम प्रबंधन, क्षेत्रीय परीक्षा आयोजित करने, प्रभावी प्रशासनिक और वित्तीय दंड लागू करने और साथ ही राष्ट्रीय क्षमताओं का निर्माण करना और जोखिम और अनुपालन के लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों की समझ को मजबूत करना शामिल है, जिससे वैश्विक वित्तीय केंद्र के रूप में यूएई की स्थिति में वृद्धि होगी।
सेंट्रल बैंक ने भविष्य में विस्तार की योजना के साथ 2023 में लाइसेंस प्राप्त वित्तीय संस्थानों की 181 फील्ड परीक्षाएं आयोजित की हैं। इसके अतिरिक्त 2023 में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन न करने के लिए बैंकों, एक्सचेंज हाउसों, बीमा कंपनियों और हवालादारों पर कुल एईडी 113.675 मिलियन का जुर्माना लगाया गया। इसके अलावा सूचनाओं के आदान-प्रदान और जोखिमों को कम करने के लिए निजी क्षेत्र के लिए 35,000 से अधिक उपस्थित लोगों की भागीदारी के साथ 40 जागरूकता सत्र आयोजित किए गए।
वित्तीय खुफिया इकाई संदिग्ध लेनदेन और गतिविधियों की पुष्टि के संदर्भ में अंतरराष्ट्रीय मंचों पर यूएई का प्रतिनिधित्व करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। इसने यूएई और वैश्विक अर्थव्यवस्था को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और विभिन्न वित्तीय अपराधों से बचाने में योगदान देते हुए कई उपलब्धियां हासिल की हैं।
वित्तीय खुफिया इकाई ने वर्ष 2022-2023 के दौरान एकीकृत पूछताछ प्रबंधन प्रणाली के माध्यम से कानून प्रवर्तन अधिकारियों और सार्वजनिक अभियोजन से 8300 से अधिक अनुरोधों को सफलतापूर्वक संसाधित किया। इसने सार्वजनिक अभियोजन को 710 तकनीकी रिपोर्टें भेजीं, जिनमें ज्यादातर मनी लॉन्ड्रिंग में चल रही जांच का समर्थन करने के अन्य अनुरोधों के अलावा खोज, फ्रीज और समकक्ष वैश्विक वित्तीय खुफिया इकाइयों से जानकारी प्राप्त करने के अनुरोध शामिल थे। एकीकृत पूछताछ प्रबंधन प्रणाली ने यूएई वित्तीय खुफिया इकाई, जांच अधिकारियों और रिपोर्टिंग संस्थाओं के बीच सूचना के आदान-प्रदान और उपयोग की सुविधा प्रदान की। वित्तीय खुफिया इकाई और समकक्ष वैश्विक इकाइयों के बीच हस्ताक्षरित समझौता ज्ञापनों और समझौतों की संख्या 68 तक पहुंच गई।
वित्तीय खुफिया इकाई ने संचार और सूचना विनिमय में तेजी लाने के लिए राष्ट्रीय विशेषज्ञता और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस प्रौद्योगिकियों में निवेश पर ध्यान केंद्रित किया।
CBUAE के गवर्नर और NAMLCFTC के अध्यक्ष खालिद मोहम्मद बलामा ने कहा, "यूएई द्वारा आवश्यक मानकों और सिफारिशों को पूरा करने की FATF की घोषणा, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए यूएई की दृढ़ प्रतिबद्धता को दर्शाती है। यह सेंट्रल बैंक और मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण और अवैध संगठनों के वित्तपोषण से निपटने के लिए राष्ट्रीय समिति सहित वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए विभिन्न समितियों, संस्थाओं और राष्ट्रीय निकायों द्वारा किए गए प्रयासों को रेखांकित करता है।"
अनुवाद - पी मिश्र.