ABU DHABI, 11 Januari 2023 (WAM) - Bank Sentral UEA (CBUAE) telah mengeluarkan panduan baru tentang anti pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme (AML/CFT) untuk lembaga keuangan berlisensi (LFI) termasuk bank, perusahaan keuangan, rumah bursa dan perusahaan asuransi, agen dan broker.
Panduan, yang segera berlaku, akan membantu pemahaman LFI tentang risiko dan implementasi yang efektif dari kewajiban hukum APU/PPT mereka, dan mempertimbangkan standar Satuan Tugas Tindakan Keuangan (FATF). Pedoman ini mewajibkan LFI untuk menunjukkan kepatuhan terhadap persyaratannya sesuai dengan pemberitahuan CBUAE yang relevan.
Panduan tersebut membahas penggunaan sistem ID digital oleh LFI untuk menangani kewajiban uji tuntas pelanggan (CDD) mereka. Ini berfokus pada mekanisme ID Digital yang harus digunakan LFI untuk melakukan CDD secara berkelanjutan terkait dengan orang perseorangan. Panduan ini secara khusus membahas mekanisme pembuktian identitas, pendaftaran dan otentikasi dalam kaitannya dengan penggunaan sistem ID digital oleh LFI. LFI juga diharuskan untuk memanfaatkan praktik terbaik teknologi, tata kelola yang memadai, serta kebijakan dan prosedur yang terdefinisi dengan baik.
Selain itu, LFI harus memanfaatkan data yang dihasilkan oleh autentikasi (alamat IP misalnya) untuk CDD yang sedang berlangsung dan pemantauan transaksi dengan maksud untuk mendeteksi perilaku dan/atau transaksi pelanggan yang mencurigakan di, ke atau dari yurisdiksi yang terkena sanksi dan berisiko tinggi. LFI diizinkan untuk mengandalkan identifikasi dan verifikasi pelanggan yang dilakukan oleh pihak ketiga saat onboarding asalkan (i) LFI memperoleh semua informasi yang relevan dari pihak ketiga, (ii) mengambil langkah untuk memastikan bahwa pihak ketiga akan memberikan salinan dokumen pelanggan dan informasi yang digunakan untuk CDD dan (iii) mengambil langkah-langkah untuk memastikan bahwa pihak ketiga mematuhi persyaratan CDD dan pencatatan yang diatur dalam Keputusan Kabinet No. (10) Tahun 2019 Tentang Peraturan Pelaksanaan Undang-Undang Keputusan No. (20) Tahun 2018 tentang Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme dan Organisasi Ilegal.
LFI harus mengambil tindakan yang memadai untuk mengatasi tantangan teknologi dan keamanan yang melekat yang disajikan oleh sistem ID digital. LFI harus menerapkan dan menegakkan perlindungan yang diperlukan untuk mengurangi pemeriksaan identitas dan risiko pendaftaran, termasuk serangan dunia maya, pelanggaran keamanan, dan penggunaan detail ID yang dicuri, dipalsukan, atau sintetik, mengingat meningkatnya kompleksitas dan tingkat keparahan pelanggaran dunia maya.
LFI diharapkan untuk melakukan penilaian tingkat jaminan dan kesesuaian yang memadai pada sistem ID digital yang mereka pilih. Mereka juga diharapkan untuk menerapkan dan menegakkan protokol penjaminan yang memadai terkait keakuratan sistem ID digital dan dapat melakukan tinjauan penjaminan secara langsung atau memperoleh detail audit atau sertifikasi penjaminan dari badan pakar.
Khaled Mohamed Balama, Gubernur CBUAE, berkata, “Bank Sentral bekerja sama dengan Lembaga Keuangan Berlisensi untuk memastikan kepatuhan penuh dan pemahaman mereka terhadap panduan yang kami terbitkan secara rutin. Panduan tentang penggunaan ID digital untuk kewajiban Uji Tuntas Pelanggan ini, akan meningkatkan anti pencucian uang dan memerangi kerangka kerja pendanaan terorisme, dan akan memitigasi potensi risiko untuk melindungi sistem keuangan UEA."
https://wam.ae/en/details/1395303118052