ABU DHABI, 3 marzo 2024 (WAM) - La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) ha affermato che l'annuncio della Task Force per l'azione finanziaria (GAFI) relativo al completamento da parte degli Emirati Arabi Uniti dei requisiti del piano d'azione concordato con il GAFI e la sua uscita dal processo di monitoraggio rafforzato riflette la sinergia degli sforzi nazionali per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Riflette anche una stretta cooperazione con partner internazionali e istituzioni globali per salvaguardare l'integrità del sistema finanziario negli Emirati Arabi Uniti e a livello globale.
Gli Emirati Arabi Uniti si basano su una chiara strategia per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento di organizzazioni illegali attraverso la cooperazione e il coordinamento tra entità nazionali, come le forze dell'ordine e le autorità di regolamentazione, oltre a partenariati costruttivi tra il settore pubblico e privato. Vengono adottate tutte le misure e le procedure efficaci per migliorare la conformità e la consapevolezza tra le istituzioni finanziarie, le imprese e le professioni non finanziarie designate nella lotta ai reati finanziari e nella mitigazione dei loro rischi.
Il Comitato nazionale antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo e al finanziamento delle organizzazioni illegali (NAMLCFTC), presieduto dal governatore della Banca centrale, è uno dei pilastri centrali nel quadro nazionale AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti. Comprende più di 32 entità nel paese che rappresentano le forze dell'ordine, le autorità di regolamentazione, l'unità di informazione finanziaria e le autorità giudiziarie.
Il Comitato Nazionale ha rafforzato gli sforzi locali e implementato piani d'azione nazionali in linea con i requisiti e le raccomandazioni internazionali attraverso l'istituzione di 8 sottocomitati specializzati che operano secondo le migliori pratiche globali. Ha sviluppato e diffuso manuali e politiche di guida agli enti competenti, oltre ad adottare un quadro normativo per lo scambio di informazioni tra il settore pubblico e privato e migliorare il coordinamento e la stretta cooperazione con gli enti internazionali.
Il Comitato Nazionale, attraverso progetti e iniziative, ha protetto l'infrastruttura finanziaria degli Emirati Arabi Uniti dai rischi di reati finanziari. Ha inoltre investito in tecnologia e intelligenza artificiale per facilitare la segnalazione e l'analisi rapida di transazioni sospette e presentare le segnalazioni necessarie, comprese le piattaforme (goAML) e (Fawri Tick).
L'impegno della Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti per combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento di organizzazioni illegali rientra nel suo ruolo vitale nel sistema nazionale migliorando continuamente il quadro normativo, di vigilanza e organizzativo in linea con gli standard internazionali. Ciò include l'emissione di regolamenti e linee guida necessari per la conformità e l'orientamento, la governance delle istituzioni finanziarie autorizzate, la gestione del rischio, lo svolgimento di esami sul campo, l'attuazione di sanzioni amministrative e finanziarie efficaci, nonché la costruzione di capacità nazionali e il rafforzamento della comprensione dei rischi e della conformità delle istituzioni finanziarie autorizzate, migliorando così la posizione degli Emirati Arabi Uniti come centro finanziario globale.
La Banca Centrale ha condotto 181 esami sul campo di istituti finanziari autorizzati nel 2023, con piani di espansione futura. Inoltre, nel 2023 sono state inflitte multe per un totale di 113,675 milioni di AED a banche, case di cambio, compagnie assicurative e Hawaladar per non conformità ai requisiti normativi per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Inoltre, sono state organizzate 40 sessioni di sensibilizzazione per il settore privato con la partecipazione di oltre 35.000 partecipanti per scambiare informazioni e mitigare i rischi.
L'Unità di informazione finanziaria svolge un ruolo fondamentale nel rappresentare gli Emirati Arabi Uniti nei forum internazionali nel contesto della verifica di transazioni e attività sospette. Ha raggiunto molti risultati contribuendo a proteggere gli Emirati Arabi Uniti e l'economia globale dal riciclaggio di denaro, dal finanziamento del terrorismo e da vari crimini finanziari.
L'Unità di Informazione Finanziaria ha elaborato con successo oltre 8300 richieste da parte delle autorità preposte all'applicazione della legge e della pubblica accusa attraverso il Sistema di Gestione Integrato delle Indagini durante gli anni 2022-2023. Ha inviato 710 relazioni tecniche al pubblico ministero, per lo più comprendenti richieste di ricerca, congelamento e ottenimento di informazioni dalle unità di intelligence finanziaria globale della controparte, oltre ad altre richieste a supporto delle indagini in corso sul riciclaggio di denaro. Il sistema di gestione integrata delle indagini ha facilitato lo scambio e l'utilizzo di informazioni tra l'unità di informazione finanziaria degli Emirati Arabi Uniti, le autorità investigative e le entità di segnalazione. Il numero di protocolli d'intesa e accordi firmati tra l'Unità di Informazione Finanziaria e le unità globali di controparte ha raggiunto 68.
L'Unità di informazione finanziaria si è concentrata sull'investimento in competenze nazionali e tecnologie di intelligenza artificiale per accelerare la comunicazione e lo scambio di informazioni.
Khaled Mohamed Balama, governatore del CBUAE e presidente del NAMLCFTC, ha dichiarato: "L'annuncio del GAFI del completamento da parte degli Emirati Arabi Uniti degli standard e delle raccomandazioni richiesti, riflette il costante impegno degli Emirati Arabi Uniti nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Sottolinea gli sforzi compiuti da vari comitati, entità e organismi nazionali per combattere i crimini finanziari, tra cui la Banca centrale e il Comitato nazionale per la lotta al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo e al finanziamento delle organizzazioni illegali. Sottolineiamo la continuazione degli sforzi radiosi e di supervisione a questo proposito e il rafforzamento della cooperazione con la Task Force di azione finanziaria in linea con l'approccio radicato degli Emirati Arabi Uniti alla lotta contro la criminalità finanziaria e i flussi finanziari illeciti, con l'obiettivo di garantire l'integrità e la sicurezza del sistema finanziario negli Emirati Arabi Uniti e a livello globale ".
Tradotto da: Hussein Abuel Ela.