അബുദാബി, 2024 മാർച്ച് 03, (WAM)) -- എഫ്എടിഎഫുമായുള്ള യോജിച്ച ആക്ഷൻ പ്ലാനിൻ്റെ ആവശ്യകതകൾ യുഎഇ പൂർത്തിയാക്കിയതും മോണിറ്ററിംഗ് പ്രക്രിയയിൽ നിന്ന് ഒഴിവാക്കുന്നതും സംബന്ധിച്ച ഫിനാൻഷ്യൽ ആക്ഷൻ ടാസ്ക് ഫോഴ്സിൻ്റെ (എഫ്എടിഎഫ്) പ്രഖ്യാപനം കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമെതിരെ പോരാടുന്നതിനായുള്ള ദേശീയ ശ്രമങ്ങളുടെ സമന്വയത്തെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നുവെന്ന് യുഎഇ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് (സിബിയുഎഇ) സ്ഥിരീകരിച്ചു.
യുഎഇയിലും ആഗോളതലത്തിലും സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയുടെ സമഗ്രത സംരക്ഷിക്കുന്നതിന് അന്താരാഷ്ട്ര പങ്കാളികളുമായും ആഗോള സ്ഥാപനങ്ങളുമായും അടുത്ത സഹകരണവും ഇത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു.
പൊതു-സ്വകാര്യ മേഖലകൾ തമ്മിലുള്ള ക്രിയാത്മക പങ്കാളിത്തത്തിന് പുറമേ, നിയമ നിർവ്വഹണ ഏജൻസികളും റെഗുലേറ്ററി അതോറിറ്റികളും പോലുള്ള ദേശീയ സ്ഥാപനങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള സഹകരണവും ഏകോപനവും വഴി കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം, അനധികൃത സംഘടനകൾക്ക് ധനസഹായം എന്നിവ ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള വ്യക്തമായ തന്ത്രത്തെയാണ് യുഎഇ ആശ്രയിക്കുന്നത്.
സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾക്കെതിരെ പോരാടുന്നതിലും അവരുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിലും ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങൾ, ബിസിനസ്സുകൾ, നിയുക്ത സാമ്പത്തികേതര തൊഴിലുകൾ എന്നിവയ്ക്കിടയിൽ നിയമപാലനവും അവബോധവും വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് എല്ലാ ഫലപ്രദമായ നടപടിക്രമങ്ങളും കൈക്കൊള്ളുന്നു.
സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഗവർണർ ചെയർമാനായ നാഷണൽ ആൻ്റി മണി ലോണ്ടറിംഗ് ആൻഡ് കോംബാറ്റിംഗ് ഫിനാൻസിംഗ് ഓഫ് ടെററിസം ആന്റ് ഫൈനാൻസിംഗ് ഓഫ് ഇല്ലീഗൽ ഓർഗനൈസേഷൻ കമ്മിറ്റി (എൻഎഎംഎൽസിഎഫ്ടിസി), യുഎഇയുടെ എഎംഎൽ/സിഎഫ്ടി ദേശീയ ചട്ടക്കൂടിലെ കേന്ദ്ര സ്തംഭങ്ങളിലൊന്നാണ്. നിയമ നിർവ്വഹണ ഏജൻസികൾ, റെഗുലേറ്ററി അതോറിറ്റികൾ, സാമ്പത്തിക രഹസ്യാന്വേഷണ വിഭാഗം, ജുഡീഷ്യൽ അധികാരികൾ എന്നിവയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന രാജ്യത്തെ 32-ലധികം സ്ഥാപനങ്ങൾ ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
മികച്ച ആഗോള സമ്പ്രദായങ്ങൾക്കനുസൃതമായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന 8 പ്രത്യേക ഉപസമിതികൾ സ്ഥാപിക്കുന്നതിലൂടെ ദേശീയ കമ്മിറ്റി പ്രാദേശിക ശ്രമങ്ങൾ ശക്തിപ്പെടുത്തുകയും അന്താരാഷ്ട്ര ആവശ്യകതകൾക്കും ശുപാർശകൾക്കും അനുസൃതമായി ദേശീയ കർമ്മ പദ്ധതികൾ നടപ്പിലാക്കുകയും ചെയ്തു.
പൊതു-സ്വകാര്യ മേഖലകൾ തമ്മിലുള്ള വിവര കൈമാറ്റത്തിനുള്ള ഒരു നിയന്ത്രണ ചട്ടക്കൂട് സ്വീകരിക്കുന്നതിനും അന്തർദ്ദേശീയ സ്ഥാപനങ്ങളുമായുള്ള ഏകോപനവും അടുത്ത സഹകരണവും വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനും പുറമേ, പ്രസക്തമായ സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശ മാനുവലുകളും നയങ്ങളും ഇത് വികസിപ്പിക്കുകയും പ്രചരിപ്പിക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ട്.
സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ റിപ്പോർട്ടുചെയ്യുന്നതിനും വേഗത്തിൽ വിശകലനം ചെയ്യുന്നതിനും പ്ലാറ്റ്ഫോമുകൾ (goAML), (Fawri Tick) എന്നിവയുൾപ്പെടെ ആവശ്യമായ റിപ്പോർട്ടുകൾ സമർപ്പിക്കുന്നതിനും സാങ്കേതികവിദ്യയിലും കൃത്രിമബുദ്ധിയിലും നിക്ഷേപം നടത്തിയിട്ടുണ്ട്.
കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകൽ, നിയമവിരുദ്ധ സംഘടനകൾക്ക് ധനസഹായം നൽകൽ എന്നിവയ്ക്കെതിരെ പോരാടാനുള്ള യുഎഇ സെൻട്രൽ ബാങ്കിൻ്റെ പ്രതിബദ്ധത, അന്താരാഷ്ട്ര മാനദണ്ഡങ്ങൾക്ക് അനുസൃതമായി റെഗുലേറ്ററി, സൂപ്പർവൈസറി, ഓർഗനൈസേഷണൽ ചട്ടക്കൂട് തുടർച്ചയായി വർദ്ധിപ്പിച്ചുകൊണ്ട് ദേശീയ സംവിധാനത്തിൽ അതിൻ്റെ സുപ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു.
നിയമപാലനത്തിനും മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശത്തിനും ആവശ്യമായ നിയന്ത്രണങ്ങളും മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങളും പുറപ്പെടുവിക്കുന്നത്, ലൈസൻസുള്ള ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ ഭരണം, റിസ്ക് മാനേജ്മെൻ്റ്, ഫീൽഡ് പരീക്ഷകൾ നടത്തൽ, ഫലപ്രദമായ ഭരണപരവും സാമ്പത്തികവുമായ പിഴകൾ നടപ്പിലാക്കൽ, ദേശീയ ശേഷികൾ വികസിപ്പിക്കൽ, അപകടസാധ്യതകളും അനുസരണവും സംബന്ധിച്ച ലൈസൻസുള്ള ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ ധാരണ ശക്തിപ്പെടുത്തൽ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതുവഴി ആഗോള സാമ്പത്തിക കേന്ദ്രമെന്ന നിലയിൽ യുഎഇയുടെ സ്ഥാനം വർധിപ്പിക്കും.
ലൈസൻസുള്ള ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ 181 ഫീൽഡ് പരീക്ഷകൾ 2023-ൽ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നടത്തി, ഭാവി വിപുലീകരണത്തിനുള്ള പദ്ധതികളുമുണ്ട്. കൂടാതെ, 2023-ൽ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദ ധനസഹായം എന്നിവയ്ക്കെതിരെ പോരാടുന്നതിനുള്ള റെഗുലേറ്ററി ആവശ്യകതകൾ പാലിക്കാത്തതിന് ബാങ്കുകൾ, എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസുകൾ, ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികൾ, ഹവാലദാർമാർ എന്നിവരിൽ നിന്ന് 113.675 ദശലക്ഷം യുഎഇ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി.
കൂടാതെ, വിവരങ്ങൾ കൈമാറുന്നതിനും അപകടസാധ്യതകൾ ലഘൂകരിക്കുന്നതിനുമായി 35,000-ത്തിലധികം പങ്കെടുക്കുന്നവരുടെ പങ്കാളിത്തത്തോടെ സ്വകാര്യ മേഖലയ്ക്കായി 40 ബോധവൽക്കരണ സെഷനുകൾ സംഘടിപ്പിച്ചു.
സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളും പ്രവർത്തനങ്ങളും പരിശോധിക്കുന്ന പശ്ചാത്തലത്തിൽ അന്താരാഷ്ട്ര ഫോറങ്ങളിൽ യുഎഇയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നതിൽ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് നിർണായക പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം, വിവിധ സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ എന്നിവയിൽ നിന്ന് യുഎഇയെയും ആഗോള സമ്പദ്വ്യവസ്ഥയെയും സംരക്ഷിക്കുന്നതിന് സംഭാവന ചെയ്യുന്ന നിരവധി നേട്ടങ്ങൾ ഇത് നേടിയിട്ടുണ്ട്.
2022-2023 വർഷങ്ങളിൽ ഇൻ്റഗ്രേറ്റഡ് എൻക്വയറി മാനേജ്മെൻ്റ് സിസ്റ്റം വഴി നിയമപാലകരിൽ നിന്നും പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷനിൽ നിന്നുമുള്ള 8300-ലധികം അഭ്യർത്ഥനകൾ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് വിജയകരമായി പ്രോസസ്സ് ചെയ്തു. ഇത് 710 സാങ്കേതിക റിപ്പോർട്ടുകൾ പബ്ലിക് പ്രോസിക്യൂഷന് അയച്ചു, അതിൽ കൂടുതലും തിരയുന്നതിനും മരവിപ്പിക്കുന്നതിനുമുള്ള അഭ്യർത്ഥനകൾ, മറ്റ് ആഗോള സാമ്പത്തിക ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റുകളിൽ നിന്ന് വിവരങ്ങൾ നേടുന്നതിനുള്ള അഭ്യർത്ഥനകൾ, കൂടാതെ കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് നടന്നുകൊണ്ടിരിക്കുന്ന അന്വേഷണങ്ങളെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നതിനുള്ള മറ്റ് അഭ്യർത്ഥനകൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
ഇൻ്റഗ്രേറ്റഡ് എൻക്വയറി മാനേജ്മെൻ്റ് സിസ്റ്റം, യുഎഇ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ്, ഇൻവെസ്റ്റിഗേറ്റീവ് അതോറിറ്റികൾ, റിപ്പോർട്ടിംഗ് സ്ഥാപനങ്ങൾ എന്നിവയ്ക്കിടയിൽ വിവരങ്ങളുടെ കൈമാറ്റത്തിനും ഉപയോഗത്തിനും സൗകര്യമൊരുക്കി. ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റും ആഗോള യൂണിറ്റുകളും തമ്മിൽ ഒപ്പുവച്ച ധാരണാപത്രങ്ങളുടെയും കരാറുകളുടെയും എണ്ണം 68 ആയി.
ആശയവിനിമയവും വിവര കൈമാറ്റവും ത്വരിതപ്പെടുത്തുന്നതിന് ദേശീയ വൈദഗ്ധ്യത്തിലും ആർട്ടിഫിഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് സാങ്കേതികവിദ്യകളിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിൽ ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻ്റലിജൻസ് യൂണിറ്റ് ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിച്ചു.
"ആവശ്യമായ മാനദണ്ഡങ്ങളും ശുപാർശകളും യുഎഇ പൂർത്തിയാക്കിയതിൻ്റെ എഫ്എടിഎഫിൻ്റെ പ്രഖ്യാപനം, കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കുന്നതിനും തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനുമുള്ള യുഎഇയുടെ ഉറച്ച പ്രതിബദ്ധതയെ പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നു. സെൻട്രൽ ബാങ്കും കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ, തീവ്രവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകൽ, നിയമവിരുദ്ധ സംഘടനകൾക്ക് ധനസഹായം നൽകൽ എന്നിവ പ്രതിരോധിക്കുന്നതിനുള്ള ദേശീയ സമിതിയും ഉൾപ്പെടെയുള്ള സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളെ ചെറുക്കുന്നതിന് വിവിധ കമ്മിറ്റികളും സ്ഥാപനങ്ങളും ദേശീയ സ്ഥാപനങ്ങളും നടത്തുന്ന ശ്രമങ്ങൾക്ക് അടിവരയിടുന്നു. സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങളെയും നിയമവിരുദ്ധമായ സാമ്പത്തിക ഒഴുക്കിനെയും ചെറുക്കുന്നതിനുള്ള യുഎഇയുടെ രൂഢമൂലമായ സമീപനത്തിന് അനുസൃതമായി സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തന ടാസ്ക് ഫോഴ്സുമായുള്ള സഹകരണം വർധിപ്പിക്കുന്നതിനും ഇക്കാര്യത്തിൽ ഊന്നൽ നൽകുന്നു, " സിബിയുഎഇ ഗവർണറും എൻഎഎംഎൽസിഎഫ്ടിസി ചെയർമാനുമായ ഖാലിദ് മുഹമ്മദ് ബാലാമ പറഞ്ഞു.