ABU DHABI, 17 de março de 2024 (WAM) - O setor bancário dos Emirados Árabes Unidos continuou seu impulso de crescimento no ano passado e está preparado para um maior crescimento e recuperação em 2024, graças ao sucesso das estratégias e políticas do Banco Central dos Emirados Árabes Unidos (CBUAE, na sigla em inglês) na definição das estruturas e regulamentações necessárias para proporcionar um crescimento sustentável para o setor e seu compromisso com a promoção da estabilidade econômica e financeira no país.
Durante o ano passado, o CBUAE conseguiu manter um sistema bancário e financeiro estável e eficiente, fornecendo serviços bancários centrais eficazes. Também alcançou níveis recordes de crescimento em ativos, crédito, depósitos e investimentos, e manteve níveis sólidos de eficiência de capital, provisões e reservas, para garantir a conformidade com os mais altos padrões de governança, transparência e gerenciamento de riscos.
O setor bancário conseguiu confirmar sua força e flexibilidade para lidar com todos os desafios e mudanças geopolíticas e econômicas globais. Os indicadores de aumento dos índices de ativos, financiamento e adequação de capital refletem a flexibilidade e a resiliência do setor para se adaptar às mudanças que o mundo está testemunhando, bem como sua capacidade de continuar seu papel de fornecer as condições adequadas para atingir as metas de desenvolvimento econômico e social, garantindo a conformidade com os padrões internacionais de governança e gestão de risco.
Ativos bancários
No final do quarto trimestre de 2023, o total de ativos dos bancos que operam nos Emirados Árabes Unidos aumentou 3,1% (em relação ao trimestre anterior), atingindo AED 4,075 trilhões (cerca de USD 1,1 trilhão). Durante o período entre dezembro de 2022 e dezembro de 2023, o total de ativos dos bancos que operam nos EAU aumentou 11,1% (a.a.).
De acordo com o Relatório do 4º trimestre de 2023 emitido pelo CBUAE sobre os desenvolvimentos monetários, bancários e dos mercados financeiros, o crédito bruto aumentou 0,5% (q-o-q), atingindo 1,992 trilhão no final de dezembro de 2023. Em uma base anual, o crédito bruto aumentou 6%. No final de dezembro de 2023, o total de depósitos de clientes residentes e não residentes em bancos que operam nos EAU aumentou 4,2% (em relação ao trimestre anterior) e 13,5% (em relação ao ano anterior), atingindo AED 2,522 trilhões.
Capital e reservas
O capital agregado e as reservas dos bancos que operam nos Emirados Árabes Unidos aumentaram 5,2% (em relação ao trimestre anterior), atingindo AED 488,7 bilhões no final do quarto trimestre de 2023. No final de dezembro de 2023, o Índice de Adequação de Capital Total ficou em 17,9%, permanecendo bem acima do Índice de Adequação de Capital de 13%, incluindo o requisito de Buffer de Conservação de Capital de 2,5% e o Índice de Nível 1 de 8,5%, prescrito pelos regulamentos do Banco Central em conformidade com as diretrizes de Basileia III.
Ativos estrangeiros do Banco Central
No final do quarto trimestre de 2023, os ativos estrangeiros do Banco Central aumentaram 16,7% (em relação ao trimestre anterior), atingindo AED 681,2 bilhões. Esse aumento foi devido a expansões trimestrais em Saldos de Conta Corrente e Depósitos com bancos no exterior em 27% (um aumento trimestral de AED 94,4 bilhões) e em Títulos Estrangeiros em 10,6% (um aumento trimestral de AED 17,9 bilhões).
Desenvolvimentos monetários
A oferta monetária M1, que compreende a moeda em circulação fora dos bancos (moeda emitida - dinheiro nos bancos) mais os depósitos monetários, aumentou 4,2% (em relação ao trimestre anterior) durante o quarto trimestre de 2023.
Em uma base anual, houve um aumento de 12,4% (a.a.) no agregado monetário M1, atingindo AED 829,3 bilhões no final de dezembro de 2023.
A oferta monetária M2 (M1 mais depósitos quase monetários - depósitos a prazo e de poupança de residentes em dirham, mais depósitos de residentes em moedas estrangeiras) cresceu 6,0% (em relação ao trimestre anterior) durante o quarto trimestre de 2023.
Na base anual, houve um aumento de 18,8% (a.a.) na oferta monetária M2, atingindo AED 2.023,4 bilhões no final de dezembro de 2023.
A oferta monetária M3 (M2 mais depósitos do governo em bancos e no Banco Central) também aumentou 4% (em relação ao trimestre anterior) durante o quarto trimestre de 2023.
Também em uma base anual, houve um aumento de 16% (a.a.) na oferta monetária M3, atingindo AED 2.445,2 bilhões no final de dezembro de 2023.
Ativos líquidos
Os ativos líquidos no setor bancário dos Emirados Árabes Unidos subiram para AED 742 bilhões no final do quarto trimestre do ano passado, um aumento de 29% em relação ao ano anterior ou AED 165,7 bilhões, em comparação com AED 576,3 bilhões no final do quarto trimestre de 2022. Também aumentou 9,6% em relação ao trimestre anterior, ou AED 64,7 bilhões, em comparação com AED 677,28 bilhões no final do terceiro trimestre de 2023.
O aumento nos ativos líquidos é um sinal positivo para o setor bancário dos EAU, pois indica que os bancos têm ativos suficientes para cumprir suas obrigações de curto prazo. Isso é importante para manter a estabilidade financeira e a confiança no sistema bancário.
O Índice de Adequação de Capital de Nível 1 atingiu 16,6% no final do quarto trimestre do ano passado, contra 16,2% no final do quarto trimestre de 2022. O índice de capital de nível 1 do patrimônio comum (CET 1) aumentou 14,9% no final do quarto trimestre de 2023, em comparação com 14,4% no final do quarto trimestre de 2022.