ABU DABİ, 3 MART, 2024 (WAM) --
BAE Merkez Bankası (CBUAE), Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) BAE'nin FATF ile üzerinde mutabık kalınan Eylem Planı gerekliliklerini tamamladığına ve gelişmiş izleme sürecinden çıktığına ilişkin duyurusunun, kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik ulusal çabaların sinerjisini yansıttığını teyit etti. Bu aynı zamanda BAE'de ve küresel olarak finansal sistemin bütünlüğünü korumak için uluslararası ortaklar ve küresel kurumlarla yakın iş birliğini de yansıtmaktadır.
BAE, kamu ve özel sektör arasındaki yapıcı ortaklıkların yanı sıra kolluk kuvvetleri ve düzenleyici makamlar gibi ulusal kuruluşlar arasında iş birliği ve koordinasyon yoluyla kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yasadışı örgütlerin finansmanıyla mücadele etmek için açık bir stratejiye dayanmaktadır. Mali suçlarla mücadelede ve risklerini azaltmada mali kurumlar, işletmeler ve belirlenmiş mali olmayan meslekler arasında uyum ve farkındalığı artırmak için tüm etkili önlemler ve prosedürler alınır.
Merkez Bankası Başkanı'nın başkanlık ettiği Ulusal Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ve Yasadışı Örgütlerin Finansmanı ile Mücadele Komitesi (NAMLCFTC), BAE'nin AML/CFT ulusal çerçevesinin temel sütunlarından biridir. Ülkedeki kolluk kuvvetlerini, düzenleyici makamları, mali istihbarat birimini ve adli makamları temsil eden 32'den fazla kuruluşu içermektedir.
Ulusal Komite, en iyi küresel uygulamalara göre çalışan 8 uzmanlaşmış alt komitenin kurulması yoluyla yerel çabaları güçlendirmiş ve uluslararası gereklilikler ve tavsiyeler doğrultusunda ulusal eylem planlarını uygulamaya koymuştur. Kamu ve özel sektör arasında bilgi alışverişi için düzenleyici bir çerçeve benimsemenin ve uluslararası kuruluşlarla koordinasyon ve yakın iş birliğini artırmanın yanı sıra, ilgili kuruluşlara yol gösterici kılavuzlar ve politikalar geliştirmiş ve dağıtmıştır.
Ulusal Komite, projeler ve girişimler aracılığıyla BAE'nin mali altyapısını mali suç risklerine karşı korumuştur. Ayrıca, şüpheli işlemlerin raporlanmasını ve hızlı analizini kolaylaştırmak ve (goAML) ve (Fawri Tick) platformları da dahil olmak üzere gerekli raporları sunmak için teknoloji ve yapay zekaya yatırım yapmıştır.
BAE Merkez Bankası'nın kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yasadışı örgütlerin finansmanıyla mücadele taahhüdü, uluslararası standartlar doğrultusunda düzenleyici, denetleyici ve kurumsal çerçeveyi sürekli olarak geliştirerek ulusal sistemdeki hayati rolü dahilindedir. Bu, uyum ve rehberlik, lisanslı finansal kuruluşların yönetişimi, risk yönetimi, saha incelemelerinin yapılması, etkili idari ve mali cezaların uygulanmasının yanı sıra ulusal kapasitelerin oluşturulması ve lisanslı finansal kuruluşların risk ve uyum anlayışının güçlendirilmesi için gerekli düzenlemelerin ve kılavuzların yayınlanmasını ve böylece BAE'nin küresel bir finans merkezi olarak konumunun güçlendirilmesini içerir.
Merkez Bankası, 2023 yılında lisanslı finans kuruluşlarına yönelik 181 saha incelemesi gerçekleştirmiş olup, bu sayıyı daha da artırmayı planlamaktadır. Ayrıca, 2023 yılında kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik yasal gerekliliklere uymadıkları gerekçesiyle bankalara, döviz bürolarına, sigorta şirketlerine ve Hawaladar'lara toplam 113,675 milyon AED tutarında para cezası kesilmiştir. Ayrıca, bilgi alışverişinde bulunmak ve riskleri azaltmak amacıyla 35.000'den fazla katılımcının iştirakiyle özel sektöre yönelik 40 farkındalık oturumu düzenlenmiştir.
Mali İstihbarat Birimi, şüpheli işlem ve faaliyetlerin doğrulanması bağlamında BAE'nin uluslararası forumlarda temsil edilmesinde önemli bir rol oynamaktadır. BAE'nin ve küresel ekonominin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve çeşitli mali suçlardan korunmasına katkıda bulunan birçok başarıya imza atmıştır.
Mali İstihbarat Birimi, 2022-2023 yılları arasında Entegre Sorgu Yönetim Sistemi aracılığıyla kolluk kuvvetleri ve savcılıktan gelen 8300'den fazla talebi başarıyla işleme koymuştur.
Kara para aklama ile ilgili devam eden soruşturmaları desteklemek için diğer taleplerin yanı sıra, çoğunlukla arama, dondurma ve muadil küresel mali istihbarat birimlerinden bilgi edinme taleplerini içeren 710 teknik raporu savcılığa göndermiştir. Entegre Sorgu Yönetim Sistemi, BAE Mali İstihbarat Birimi, soruşturma makamları ve raporlama yapan kuruluşlar arasında bilgi alışverişini ve kullanımını kolaylaştırmıştır. Mali İstihbarat Birimi ile muadil küresel birimler arasında imzalanan mutabakat zabıtları ve anlaşmaların sayısı 68'e ulaştı.
Mali İstihbarat Birimi, iletişim ve bilgi alışverişini hızlandırmak için ulusal uzmanlığa ve yapay zekâ teknolojilerine yatırım yapmaya odaklandı.
CBUAE Valisi ve NAMLCFTC Başkanı Halid Muhammed Balama, "FATF'ın BAE'nin gerekli standartları ve tavsiyeleri tamamladığını duyurması, BAE'nin kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele konusundaki kararlı tutumunu yansıtmaktadır. Merkez Bankası ve Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Yasadışı Örgütlerin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Komitesi de dâhil olmak üzere çeşitli komiteler, kuruluşlar ve ulusal organlar tarafından mali suçlarla mücadele için sarf edilen çabaların altını çizmektedir. BAE'nin mali suçlar ve yasadışı mali akışlarla mücadeleye yönelik yerleşik yaklaşımı doğrultusunda, BAE'de ve küresel düzeyde mali sistemin bütünlüğünü ve güvenliğini sağlamayı amaçlayan Mali Eylem Görev Gücü ile iş birliğinin arttırılması ve bu konudaki yaygın ve denetleyici çabaların sürdürülmesini vurguluyoruz." dedi.